Politique monétaire 2016 : la BCC poursuivra une orientation prudente !

L’année 2016 s’annonce particulièrement difficile en raison de l’accroissement des facteurs de risques. Pour y faire face, la Banque centrale du Congo (BCC) poursuivra une orientation prudente de sa politique monétaire et ne réagira qu’en cas de choc majeur susceptible de perturber durablement la stabilité du cadre macroéconomique. Elle veillera notamment, à amortir le choc de la politique budgétaire à travers une régulation appropriée de la liquidité bancaire afin de demeurer dans l’objectif de l’inflation bancaire de 3,4 %. C’est ce qu’a annoncé Deogratias Mutombo, gouverneur de la BCC, à l’occasion de la cérémonie d’échange de vœux de l’Association Congolaise des Banques (ACB) dans la soirée du vendredi 19 février dernier.

Le Gouverneur de la Banque centrale a, à cet effet, affirmé que la stabilité du cadre macroéconomique a pu être conservée avec un taux d’inflation inférieur à 1 % et une stabilité relative du taux de change. Dans ce contexte, poursuit-il, la politique monétaire a été à un moment donné trop prudente, entendu qu’elle visait à contenir, dans les limites de leur cible respectif, l’accroissement des agrégats monétaires. Mais, à certain moment, ladite politique a été flexible, parce qu’elle veillait à la satisfaction des besoins de l’économie en liquidité. C’est dans ce cadre qu’il a été injecté par les billets du bon BCC dans l’économie nationale, 60 milliards CDF. Cela, en gardant le même cadre de politique monétaire avec un taux directeur de 2% et un coefficient de la réserve obligatoire discriminatoire de 7,5 % pour le dépôt en devise à vue et à terme. En outre, il a fortement été baissé le coefficient pour le dépôt en monnaie nationale à 2, pour les comptes à vue et une suppression totale pour le compte à terme.

A en croire Deogratias Mutombo, il est vrai que le système bancaire a connu une évolution positive, mais le ralentissement était beaucoup plus fort que celui de l’économie nationale. Aussi, l’évolution des actifs et la profitabilité ont été affectées. Ce qui explique la nécessité de bien améliorer les indicateurs des performances et ceux de gestion des risques. Seulement, les facteurs de risque qui préoccupent le secteur bancaire sont importants, dont la plupart sont structurelles. Et cela, influencés par des frais généraux sévères, avec des faiblesses macroéconomiques du pays, une sévérité de la perception des risques par les banques. ‘‘Est-ce qu’il faut reprocher cela aux banques, je crois que les conseils doivent être donnés aux emprunteurs qui excellent dans le défaut de remboursement’’, a-t-il indiqué. Par rapport à la détérioration de la qualité des actifs, il estime que le contrôle interne est important pour éviter cette évolution qui inquiète. En plus, il déplore la faiblesse de provisionnement des crédits compromis. Raison pour laquelle, il faut veiller à ces indicateurs de risque.

Dans le cadre de la supervision bancaire, la BCC a œuvré pour le renforcement des dispositifs de surveillance des établissements de crédit, pour maintenir l’efficacité de la gestion des banques au travers de l’amélioration de cette productivité de la maîtrise des frais généraux et des risques sur les résultats.

Pour Michel Losembe, président de l’ACB, qui est à son dernier mandant, la résilience économique doit être préservée coûte que coûte en multipliant les espaces de dialogue entre les autorités publiques et l’ensemble des acteurs économiques. Cela, en privilégiant les mesures incitatives en vue de préserver les capacités d’actions et d’investissement des opérateurs privés de banque.

Il faut signaler que cette cérémonie a également connu la remise des diplômes aux lauréats de deux promotions de l’Institut Technique de Banques (ITB). Un diplôme qui permet aux jeunes qui exercent la profession bancaire de pratiquer ce métier, suivant les normes internationales et d’assurer la pérennité de la promotion.